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行業協會與政府共建“北京電源行業投融資服務平臺”

2012年11月05日 10:07

    為充分發揮在政策信息、專業服務等方面的優勢,北京電源行業協會與北京經濟和信息化委員會北京中小企業融資服務平臺共同簽訂戰略合作協議, 一致同意共同建設“電源行業融資服務平臺”,并依托電源行業協會打造行業性“電源行業融資服務平臺”,為電源行業中小企業提供優質的專業服務。

    北京高中小企業融資服務平臺(以下簡稱“平臺”)由北京經濟和信息化委員會(原北京市工業促進局)、北京市財政局共同建立,為高端制造業企業提供銀行融資、風險融資、上市融資等融資服務。平臺是以科學發展觀為統領,堅持發展高端、高效、高輻射力的產業方向,建設“品牌工業、創新工業、生態工業”的全新發展模式的一項重要舉措。

   平臺起步以間接融資為主,工商銀行北京分行、交通銀行北京分行、北京銀行、北京首創擔保、北京晨光昌盛擔保、中擔擔保等金融機構是平臺的首批合作單位。平臺與合作單位共同推出了一系列新型融資服務產品,為重點企業提供融資服務。為促進企業融資,市工業促進局與市財政局共同設立了“擔保代償資金”,委托擔保公司專業化運作,為重點企業提供融資擔保服務。

   北京國融工發投資咨詢公司作為平臺委托運營單位,能為企業提供免費信用評級、融資咨詢、策劃、培訓等一條龍式融資服務

   在此基礎上,平臺還將繼續推出股權、上市、發債等直接融資服務,積極促進金融資本與產業資本相融合,推動北京工業發展再上一個新臺階!

北京電源行業融資服務平臺

主要服務產品
除傳統的銀行、擔保貸款外,平臺還為企業提供以下資金渠道的相關服務:
(一) 政府資金
包括國家中小企業發展專項資金、北京市中小企業發展專項資金、部分區縣中小企業發展專項資金、北京信息化基礎設施提升計劃資金、中關村國家自主創新示范區現代服務業試點扶持資金、等政府扶持資金。
(二) 中小企業集合信托
通過信托公司設立集合信托計劃募集資金向企業發放貸款,需要由擔保公司提供擔保。該方式下企業融資成本一般包括銀行基準利率+上浮利率+擔保費(2%)+信托發行費(0.5%-1%),期限一般為1年,少數為2年。2012年初發行成功的綜合成本在10%-11%之間(隨著央行兩次調低貸款利率,集合信托綜合成本也隨之降低)。市經濟信息化委給予工業、軟件和信息化類企業2個點的前貼息,部分區縣提供配套貼息支持。
(三) 融資租賃
通過融資租賃公司進行融資,企業需有較大金額的新購機器設備或現有部分機器設備可用作融資標的物“抵押”給融資租賃公司,融資租賃公司一次性為企業提供資金支持,企業按月或按季度償還租賃款。該方式年化綜合成本約為12%-14%,期限一般為3年,少數為5年。此外,市經濟信息化委給予工業、軟件和信息化類企業2個點的前貼息。
(四) 小微企業信用貸款
銀行根據企業信用情況向企業提供的無抵押、無擔保貸款,需由平臺指定的第三方評級機構出具信用評級(信用評級執行市場價格)。該方式綜合成本為銀行基準利率+上浮利率(一般上浮10%—40%)之和,期限為1年以內。市經濟信息化委為小型、微型企業提供2個點的前貼息。
(五) 中小企業私募債
2012年5月開始試點,是通過非公開方式面向合格投資者發行和轉讓,約定在一定期限還本付息的一種公司債券,需要通過上海證券交易所或深圳證券交易所備案。該方式對企業的資金用途無限制,融資成本一般包括票面利率+發行費用+擔保費用(2%),從近期已發行的情況看,綜合融資成本一般在10%-12%,期限一般為1年至3年,最高發行規模可達公司的凈資本額。對于資金需求量較大、需求期限較長、擬上市公司較有吸引力。
(六) 創業投資
通過轉讓少部分股權或增資擴股吸引創業投資機構進入企業,適合那些不具備上市資格的處于起步和發展階段的企業。創投機構不僅可為企業提供資金上的援助,還可以在管理、市場、資本經營等其他方面為企業提供增值服務。
(七) 新三板掛牌
新三板是非上市股份公司股權流轉平臺,主要為解決初創期高新技術企業股份轉讓及融資問題(深圳證券交易所),需要由具有代辦股份轉讓資格的證券公司進行推薦,由中國證券業協會進行備案。新三板掛牌并不具備直接融資功能,企業掛牌后可通過在新三板平臺上轉讓存量股份進行融資,亦可通過定向增資引入投資人進行股權融資;此外,掛牌過程規范了企業治理及信息披露機制,提高了企業的資信評級,可獲得更多銀行等金融機構授信,并可獲得股權質押貸款。

平臺主要服務內容:
(一)公益性融資服務
不定期召開融資政策培訓會、提供融資信息咨詢,組織開展集合信托、融資租賃等創新融資服務,接收企業融資申請并向合作機構進行推薦,以達到宣傳融資政策、普及融資知識、促進融資成功的目的。
(二)增值性融資服務
   1、融資方案策劃
   對企業行業狀況、經營管理、技術水平、市場前景、管理團隊、財務狀況等進行調研、分析。基于上述調研分析結果及與企業的溝通,幫助企業理清融資需求,設計結構安排合理的融資計劃,并結合不同資金渠道對企業的評估標準、操作流程等要求和條件,為企業定位融資渠道和融資產品。
   服務對象:有資金需求,但缺乏融資規劃或對融資渠道和融資產品缺乏了解,希望借助平臺專業經驗、獲得個別輔導的企業。
   2、融資對接服務
接受企業委托,根據企業的具體情況,向企業匹配推薦相關融資產品及金融機構,供企業參考選擇。組織有意向的金融機構到企業實地考察和洽談,協助企業演示、談判等工作,溝通協調雙方合作中存在的問題和費用標準,協助安排簽約及資金到位。
   服務對象:有較為明確的融資需求,但面對市場眾多金融機構和讓人眼花繚亂的金融產品無所適從,或僅靠企業自身力量無法獲得金融機構足夠重視,希望利用平臺廣泛的合作資源和對金融機構產品全面深入的研究成果,獲得個別支持的企業。
3、專業技術支援
   為企業指派專門的服務團隊,幫助企業準備符合行業慣例或金融機構要求或政府資金申請要求或項目審批要求的可行性研究報告、資金申請報告、項目申請報告、商業計劃書、行業分析、財務計劃等相關資料;
   服務對象:有一定融資意向、符合潛在投資條件,或希望獲得政府項目審批或資金支持,希望利用平臺專業人才優勢、策劃能力和對資料需求方要求專業深入的認識,獲得個別服務的企業。

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